当地时间2月26日，美国和欧盟、英国及加拿大等发表联合声明，宣布将禁止部分俄罗斯银行使用“环球银行金融电信协会”支付系统(SWIFT)并对俄央行实施“限制性措施”。这些措施将在未来几天开始实施。

SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications，环球银行金融电信协会）创建于1973年，总部设在比利时首都布鲁塞尔附近，主要职能是在全球银行系统之间传递结算信息，以实现安全、高效的跨境支付。200多个国家和地区超过1.1万家金融机构使用SWIFT提供的通信服务。

一般而言，不同国家或地区的银行间跨境转账均需要通过SWIFT报文体系进行金融信息的传输，大多数的国际贸易也依靠于此；若将俄罗斯银行被从SWIFT移除，则意味着该国的跨境贸易将受制于不能完成跨境资金结算而无法进行。

一时间，美欧已经对俄罗斯启用“金融核弹”、“金融杀手锏”等各类新闻和评论铺天盖地。这则爆炸性新闻，对于中国外贸人，特别是和俄罗斯有贸易往来的外贸人到底有什么影响？我们还能和俄罗斯做外贸生意吗？还没收回的尾款还能收吗？

我们非常理解外贸老板们对此事的高度关注，也在第一时间与多方沟通了这一事件对于大家的影响，在此总结共享给大家！

尚未确定银行名单及实施日期

1.联合声明中指出，“确保将选定的俄罗斯银行从SWIFT 报文系统中移除”。所以，仅仅是一部分银行将受到影响，而并非所有的俄罗斯的银行！

2.联合声明未列出将被移除出SWIFT系统的具体的俄罗斯银行名单。

3.联合声明虽然提到这些措施将在未来几天开始实施，但并未确定具体的时间表。

4.这份联合声明由美国白宫联合欧盟等政府发布，并非由美国OFAC（The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury，美国财政部海外资产控制办公室）发布。OFAC是管理和执行所有美国对外的经济和贸易制裁的部门。同时，我们也注意到，声明中称该等行动的用词为“Restrictive Economic Measures”，是一系列“经济限制措施”，而非直接使用“Sanction”（即制裁），其中尺度大家可以感受下。

总体，SWIFT移除事件仍可能存在变数。当前乌克兰局势瞬息万变，相应的“声明”“政策”以及相应的实施节奏均可能会存在变数。咱们一起关注接下来的进展！

XTransfer也将根据具体事态演进，评估相关影响。

离开SWIFT并非绝对不能交易

SWIFT只是国际支付清算体系中的一部分，是其中的支付指令报文体系，而并非全部。国际支付清算体系还包括清算资金账户体系、支付清算实际处理等组成部分。

虽然SWIFT 是目前全球最重要的支付指令报文体系，但并不是离开SWIFT，跨国经济往来就绝对没有办法进行。如上提到，SWIFT于1973年才宣告成立，在没有SWIFT之前，跨国经济往来同样存在，只是在SWIFT出现后，更好地促进了跨国经济往来的发展。

如果一国被SWIFT移除，这个国家仍然可以模仿SWIFT的报文规则，通过互联网等渠道与其他国家建立新的支付指令报文体系进行经济往来的支付清算，在技术上是可行的，但需要时间和大量投入来打造。因此，目前暂时还没有能马上较好替代SWIFT的系统。

例如，俄罗斯虽然自2015年以来建立了自己的SPFS系统，但这个系统目前主要解决俄罗斯国内的金融信息流通。再例如，中国的CIPS系统，即人民币跨境支付系统，近年来虽然取得了很好的发展，但由于目前直接接入CIPS系统的直参行（使用CIPS报文）的银行数量较少，间参行仍然使用SWIFT作为和直参行之间的资金信息交互，因此可能短期内还无法完全取代SWIFT。

制裁才是关键因素

支付清算是为经济往来服务的，没有跨国经济往来，也就不需要国际支付清算。

安全高效便捷的国际支付清算，会积极促进跨国经济往来的发展。阻断SWIFT的使用，确实会对一国发展对外经济往来产生重大影响，但只是手段之一。

即使不切断SWIFT，美欧仍然可以对俄罗斯实施严厉的经济制裁。所以，经济制裁才是主角，切断SWIFT服务其实只是配角。

近年来，因为克里米亚地区争端、支持叙利亚政府、委内瑞拉政府及其武装等事件，美国联合欧盟对俄罗斯政府、涉事官员以及银行等采取了不同程度的制裁。

时间翻到本月，因为乌克兰事件，当地时间2月22日及2月24日（就在美国等发布移除SWIFT联合声明的前4天和前2天）其实有更重大的新闻：美国政府宣布对俄罗斯实施新一轮号称“史无前例”的金融制裁。

本次制裁主要将下列银行纳入SDN黑名单：

?State Corporation Bank for Development and Foreign Economic Affairs Vnesheconombank (“VEB Bank”)

?Promsvyazbank Public Joint Stock Company (“PSB”)

?VTB Bank Public Joint Stock Company (“VTB Bank”)

?PJSC Bank Financial Corporation Otkritie (“Otkritie”)

?OJSC Sovcombank (“Sovcombank”)

?JSC Bank Novikombank (“Novikombank”)

?Bank Dabrabyt Joint Stock Company

?Belarussian Bank of Development and Reconstruction Belinvestbank Joint Stock Company

XTransfer的合作银行即时停止服务与上述8家银行或其全球分支机构有关联的任何交易。

另外，本次制裁亦禁止美国金融机构与下列银行保有代理关系，或为下列银行处理交易：

?Public Joint Stock Company Sberbank of Russia ("Sberbank”) [3月26日起生效]

?Central Bank of the Russian Federation [3月1日起生效]

XTransfer的合作银行届时将停止服务与上述2家银行或其全球分支机构有关联的任何交易。

因此，特别提醒，以上提到的所有银行的款项XTransfer肯定不能处理，外贸老板们不能往这些银行打款，也务必要提醒买家不要从这些银行汇款。

一则知识普及：

可能有的人会问：中国地区的银行为什么也要参考美国、欧盟的制裁名单？

简单来说，国际贸易并非一国之事，不能只遵循本国的相关法律，同时大部分国际贸易还是以美元报价并进行收款的，而美元的跨境支付必定会经过美国，即使汇出地非美国、汇出银行亦非美资银行，势必也绕不开美国的相关制裁。

而XTransfer作为一家金融机构，依托于银行的基础服务为客户提供的服务，将受到合作银行遵守相关规定和政策的影响。

老板们可以通过美国OFAC官网查看最新制裁信息及银行名单

小编总结对外贸人影响如下：（包括XTransfer收款分析哦图片)

已经确认被制裁的地区、俄罗斯银行的款项，无法入账！

与俄罗斯/乌克兰相关的制裁地区包括：克里米亚、塞瓦斯托波尔、以及本次新增的“顿涅茨克”和“卢甘斯克”（详情请点我查看）。如果收到了来自该等地区的付款、或者款项涉及的货物发往该等地区，需要及时配合银行退回款项，同时，及时停止发货减少损失！

银行主要包括如下↓（即上文提到的所有银行）：基本上已不太可能收到从这些银行汇出的款项。同时，如需转账给俄罗斯供货商，请确保不是汇往这些银行，否则汇款将可能被冻结、引发国际贸易纠纷，产生损失。如您还是需要汇往俄罗斯其他非制裁地区及银行，亦需谨慎，避免由于局势变化及制裁名单变动，导致资金无法追溯。

?State Corporation Bank for Development and Foreign Economic Affairs Vnesheconombank (“VEB Bank”)

?Promsvyazbank Public Joint Stock Company (“PSB”)

?VTB Bank Public Joint Stock Company (“VTB Bank”)

?PJSC Bank Financial Corporation Otkritie (“Otkritie”)

?OJSC Sovcombank (“Sovcombank”)

?JSC Bank Novikombank (“Novikombank”)

?Bank Dabrabyt Joint Stock Company

?Belarussian Bank of Development and Reconstruction Belinvestbank Joint Stock Company

?Public Joint Stock Company Sberbank of Russia ("Sberbank”) [3月26日起生效]

SWIFT移除尚未落实，因此目前如不涉及制裁，则仍可正常收款

如果汇出行、汇出企业或个人，以及俄罗斯买家均未被纳入制裁名单，则贸易仍可正常进行，XTransfer在核实贸易款项真实无异常后，可支持正常收取入账。

请大家在持续关注国际形势变化的同时，做好相关风险防范工作

请和俄罗斯有贸易往来的老板们，发货前注意核实买家身份，买家使用的银行情况，保留相关单据并持续关注国际形势变化。

若您近期收到银行的通知，需要调查从俄罗斯汇入的相关款项，无需惊慌，积极配合银行的问询及调查即可；若是我们XTransfer的客户，积极配合合规审查同学，按要求提供相应材料即可。

一般情况下，材料为：贸易相关PI、合同、买家信息（公司、地址等）、货运相关信息（如与该买家之前交易的物流信息、当前交易的买家指示的发货目的地）等。

XTransfer审查后，会提交银行，并代您催促银行，尽快完成审核，释放相应的款项至您的账户。